互融云 互融云

北京互融时代软件有限

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产品介绍 Product Introduction
互融云推出的贷款报单业务系统,与贷款中介系统相辅相成 ,是一个集贷前审核、贷中管理、贷后催款、逾期预警等多位于一体,一线贯穿贷款全流程的系统。该系统解决了当前贷款业务线下工作量繁重、开展进度缓慢的问题,客户可直接通过系统进行订单填写,系统内对客户进行细化管理,有效跟进有意向客户,网审成功后方可进行面审,极大的减少了企业人力资源的投入,提高了工作效率。与此同时,系统配备特有的客户可参与的推荐返佣提成功能,以此激励方式扩大业务范围增加客户粘性 。除此之外,系统集成了客户档案管理、贷款档案管理、客户关系管理、贷款全流程管理、风控管理、办公管理、第三方支付衔接等模块,为企业提供系统化、标准化的工作处理和管理流程,帮助企业提升了高效化工作能力,实现了贷款风险控制的有效管理。
  • 标准系统版本号
    V4.0
  • 知识产权登记号
    2015SR162552
  • 支持版本类型
    基础版、流程版、增强版、集团版
  • 业务整合类型
    线上线下整合、资产端多业务整合
    资金端业务整合
系统特色 System Features
功能结构 Functional Structure
功能清单 Feature List

模块 栏目 功能点 功能介绍

借贷中心

贷款办理

个人贷款申请

填写项目基本信息和个人客户基本信息

中介个贷流程

填写项目基本信息和个人客户基本信息

企业贷款申请

填写项目基本信息和企业客户基本信息,可添加/删除股东人(投资人)信息

任务处理

待办任务

查看并选择处理待办任务、意见与说明记录和流程示意图

办结任务

查看办结任务意见与说明记录和流程示意图

我参与的项目

查询我参与的项目和流程示意图

APP借款客户处理

待分配客户

查看待分配客户,并进行专员分配

已分配客户

查看已分配客户

待建档客户

查看待建档客户,并进行客户建档

待审核客户

查看、编辑待审核客户,并查询审核进度

已审核客户

查看已审核客户

未通过客户

查看未通过客户,可转为待审核客户

贷款产品推荐

贷款产品推荐

查看贷款产品

客户营销管理

我的意向客户

添加、查看、修改我的意向客户,并进行客户转化、跟进、设置下次跟进时间

意向资源分配

添加、查看、修改意向客户,并进行意向分配

跟进记录管理

查看跟进详情,进行跟进点评

已转化为正式客户

查看已转化为正式客户

已排除意向客户

查看已排除意向客户,可进行撤销排除

放款端电销工作记录

 

客户档案管理

企业客户档案管理

进行企业客户建档,可以添加、编辑、查看、删除导出excel和加入黑名单

个人客户档案管理

进行个人客户建档,可以添加、编辑、查看、删除导出excel和加入黑名单

客户资源分配管理

所有个人客户信息,可以查看详情和授权共享人

合作渠道管理

合作企业档案管理

查询企业档案,可以添加、查看、修改、删除

合作个人档案管理

查询个人档案,可以添加、查看、修改、删除

企业网站账户管理

查询企业网站账号,可进行开通、启用、禁用p2p账户

个人网站账户管理

查询个人网站账号,可进行开通、启用、禁用p2p账户

贷前业务查询

待审核项目查询

待审核的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明、流程示意图

已过审项目查询

已过审的项目查询,可以查看、编辑、项目进度、意见与说明、流程示意图

已否决项目查询

已否决的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明、流程示意图

贷中项目查询

办理中项目查询

办理中的项目查询,可以查看、编辑、终止、意见与说明、流程示意图

已终止项目查询

已终止的项目查询,可以查看、意见与说明、流程示意图

贷后业务查询

放款后综合查询

放款后综合查询,可以查看、编辑、意见与说明、流程示意图

还款中项目查询

还款中的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明、流程示意图

已展期项目查询

已展期的项目查询,可以查看、意见与说明、流程示意图

已违约项目查询

已违约的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明、流程示意图

已完成项目查询

已完成的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明、流程示意图

贷后业务办理

还款催收

还款催收查询,可以设置单笔催收、还款催收,可以打印催收通知单和导出excel

贷后监管

贷后监管办理,可以设置监管计划,查看贷款详细

贷款展期

展期办理,可以展期办理和查看贷款详情

提前还款

提前还款办理,可以提前还款办理和查看贷款详情

利率变更

利率变更办理。可以启动利率变更和查看贷款详情

贷款结项

贷款结项办理,可以办理结项和查看贷款详情

挪用处理

挪用处理办理,可以处理挪用和查看贷款详情

违约处理

违约处理办理,可以处理违约和查看贷款详情

财务资金管理

银行账户管理

我方银行账户,可以添加、删除、编辑、查看和账户流水明细

银行流水录入

银行转账流水录入,可以添加己方账户互转记录、业务往来记录、查看、编辑、删除、下载流水模板、上传流水

现金流水录入

现金交易的流水录入,可以批量添加、添加、查看、编辑和删除

银行账户明细

银行账户的明细查询

财务款项台账

综合收款台账

所有的收款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、上传、导出excel

本金放款台账

本金放款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel

本金收款台账

本金收款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、还款、保证金垫付、导出excel

利息收款台账

利息收款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、还款、保证金垫付、导出excel

管理咨询费台账

管理咨询费台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、还款、保证金垫付、导出excel

财务服务费台账

财务管理费台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel

退费支出台账

退费支出台账对账,可以流水对账、查看、平账、保证金垫付、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel

费用收取台账

费用收取台账对账,可以流水对账、查看、核销、逾期状态、导出excel

本息收支对账日志

本息收支对账日志,可以撤销对账

费用收支对账日志

费用收支对账日志,可以撤销对账

费用支付台账

费用支付台账对账,可以流水对账、查看、核销、逾期状态、导出excel

贷款合同管理

合同模板制作

制作和上传合同模板,可以添加模板文档项、修改、删除、查看、导出系统要素,建议删除原有模板类型中的新增、删除、修改。

合同管理

合同管理,查看所有项目的合同数量

合同查询

按项目列出所有合同

合同要素

合同要素管理,可以添加、删除合同要素

抵质押物管理

押品手续办理

押品手续办理,可以查看抵质押物、查看合同、查看项目、办理抵质押和解除抵质押

贷款档案管理

项目归档管理

办理项目归档,可以办理归档和查看项目

贷款产品配置

贷款产品设计

贷款产品的设计,可以新增、配置、删除、查看产品

基础材料配置

基础材料配置,可进行基础贷款材料、条件、归档材料、基础收费类型和文档模板管理

邀请码推荐注册查询

邀请推荐查询

邀请推荐查询,可以查询推荐详情

邀请返佣提成查询

邀请返佣提成查询,可以导出excel

网站运营

会员管理

注册会员管理

注册会员管理,可以进行个人和企业合伙人管理

禁用用户管理

禁用用户管理,可以查看、解除禁用

用户登陆日志

查询用户登陆日志

站内信管理

站内信管理,可以添加、编辑、删除、发送站内信

会员借款查询

会员借款查询,可以查看投标详情、招标网页、还款计划表,导出excel

房源信息查询

房源信息查询

合作推荐查询

合作推荐查询

网站内容管理

新闻中心栏管理

管理新闻中心栏目,可以添加、删除网站公告、还款公告、法律法规、最新动态、媒体报道相应文章

数贷保障

管理数贷保障栏目,可以添加、删除注册登录、融资顾问、佣金、推荐客户、团队、账户相应文章

安全保障栏目管理

管理安全保障栏目,可以添加、删除风险基金、交易安全、信用审核、风险控制相应文章

关于栏目管理

管理关于栏目,可以添加、删除简介、资质、加入、联系相应文章

友情链接

可以添加、编辑、删除友情链接

banner管理

可以添加、编辑、删除banner

页面显示信息管理

可以添加、删除页面显示信息

风控中心

流量任务监控

流程任务综合监控

项目所有节点查看,可以看意见与说明、流程图和导出excel

流程任务合规性监控

项目合规性监控,可以看意见与说明、流程图和导出excel

流程任务工作台监控

所有代办任务监控,可以看意见与说明、流程图和导出excel

征信信息管理

个人内部征信

可以录入黑名单、不良征信登记、主借款人登记、保证人登记、法人借款登记、外部借贷款登记

企业内部征信

可以录入黑名单、不良征信登记、主借款人登记、保证人登记、外部借贷款登记

风险评级中心

定量指标管理

可以增加、修改、删除、查看定量指标

定性指标管理

可以增加、修改、删除、查看定性指标

信用等级管理

信用类别等级,可以增加、修改、删除查看和复制

评估模板管理

可以建立评估模板

客户资信评估

通过评估模板给借款客户评级

贷款控制中心

贷款五类分级

查看贷款五级的分类,可以查看贷款详细和导出excel

贷后监管制定

贷后监管的制定,制定监管计划和查看贷款详细

贷后逾期预警

查看贷后行业,可以导出excel、添加贷后监管和查看贷款详细

行业预警

贷后行业查询,可以导出excel和查看贷款详细

担保措施监控

抵质押物

查看抵质押物,可以查看抵质押物、查看项目和合同详情

材料监控中心

贷款材料管理

查看贷款材料

归档材料管理

查看归档材料

系统管理

我方主体管理

企业主体管理

添加、删除、编辑企业主体

个人主体管理

添加、删除、编辑个人主体

通用参数配置

地区数据字典

添加字典项 ,查看字典项 ,修改字典项 ,删除字典项 ,展开所有节点 ,收起所有节点

银行名称管理

添加字典 ,删除字典 ,编辑字典 ,查看字典

单级数据字典

业务经营类字典和公共字典类,可以进行数据字典管理

行业类别字典

添加字典项 ,查看字典项 ,修改字典项 ,删除字典项 ,展开所有节点 ,收起所有节点

基准利率管理

添加、删除、保存基准利率

节假日维护管理

节假日查询,可以添加、删除节假日

招标参数配置

信用等级管理

查询信用等级,可以添加、删除信用等级

项目类型管理

查询借款类型,可以添加、删除借款类型

担保机构管理

查询担保机构,可以添加、删除担保机构

招标类型管理

查询招标类型,可以添加、删除招标类型

流程管理

流程任务总览

设置任务到期时间、更改代办人、更改执行路径、代办任务

流程配置管理

查询、制作流程图,配置流程处理人

系统配置管理

系统资金配置

系统资金相关参数设置

系统账户配置

查询、编辑系统账户

表单配置管理

表单的设置,技术使用

系统安全管理

用户登录日志

后台系统登录的日志查询

系统操作日志

系统操作日志查看

接口操作记录

接口调用的日志

合同上传日志

合同上传的日志

数据库备份日志

手动备份数据库、删除备份数据库

开发者管理

流程定义设置

业务经营、互联网金融分类查看,可以进行在线流程设计、删除流程

系统配置管理

系统参数配置管理,技术使用

独立数据字典

独立数据字典,技术使用

报表模板管理

查询、添加、删除报表模板

第三方支付配置

第三方支付配置管理

系统更新(功能开发中)

 

办公系统

我的桌面

下属工作日志

查询下属工作日志

修改个人资料

修改个人资料、登录密码

上下班签到

请假、外出登记,个人考勤查询

我的日志

查询、添加、删除个人日志

我的消息

查看、删除个人消息

我的邮件

查看个人邮件

我的待办事项

查看我的待办事项

我的日程

添加、删除日程,查询我分配的任务及今日常务

我的计划

添加、编辑、删除个人计划

我的约会

添加、删除约会

规章制度

查询规章制度

个人薪酬统计

查询员工个人薪酬统计

我的附件

查询我的附件,可以删除

我的测试

 

信息管理

主页管理

管理主页,可以进行列表管理和视图管理

新闻管理

查看、添加、删除新闻

评论管理

查看、删除评论

公告管理

查看、添加、删除公告

意见箱

查看 、添加、删除意见

论坛连接

 

通讯管理

通讯簿

管理个人、共享、公共通讯簿

内部邮件

新建邮件发送,个人邮箱管理

外部邮件

新建邮件发送,外部邮箱管理,可以进行邮箱设置

内部信息

查看内部信息

手机短信

查看、添加系统内、系统外、删除短信

文档管理

个人文档

管理个人文档

共享文档

查询共享文档

知识管理

根据知识目录查看文档,管理在线文档列表

在线文档管理

管理在线文档

套红模板管理

添加、删除套红模板

任务管理

我的约会

添加、删除约会

今日常务

添加、查询今日常务

日程管理

添加、删除日程,查询我分配的任务及今日常务

工作日志

查询、添加、删除工作日志

任务计划

添加、编辑个人计划和部门计划

人事管理

个人考勤

签到、请假、外出登记,个人考勤查询

考勤管理

考勤设置和考勤信息查询

请假管理

查看请假信息

客户管理

客户信息管理

添加、删除客户信息,可以发送邮件

联系人信息管理

添加、删除联系人信息

交往信息管理

添加、删除交往记录

项目管理

添加、删除项目

合同管理

添加、删除合同

产品信息管理

添加、删除产品

供应商信息管理

添加、删除供应商信息,可以发送邮件

行政管理

会议管理

管理各类会议、会议室、会议纪要

办公用品管理

办公用品管理、入库管理、申请、审核

车辆使用管理

车辆管理、审核

固定资产管理

折旧类型管理、固定资产管理、折旧记录管理

图书管理

图书类别、借阅、归还管理

规章制度

添加、删除规章制度

报表管理

报表设置

添加、删除报表

员工考勤情况统计

查看员工考勤情况统计

组织机构

人员管理

修改个人资料

修改个人资料、登录密码

部门人员管理

可以进行部门管理和人员管理

角色设置

添加、删除角色,导入、导出授权

线下业绩管理

线下推荐码生产

开通、绑定、禁用、开启P2P账户,可以导出excel

推荐个数查询

查询推荐个数,可以导出excel

推荐业绩查询

查询推荐业绩,可以导出excel

线下一级业绩明细表

查询线下一级业绩明细表,可以导出excel

线下二级业绩明细表

查询线下二级业绩明细表,可以导出excel

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配套接口 Third-party interface
配套移动端 mobiles Terminal
  • 贷款申请

  • 贷款审批

  • 尽职调查

  • 个人中心

  • WAP网页

  • androids APP

  • ioses APP

  • 微信版

配套网站 Web Site
  • 贷款意向网站

  • 自助贷款网站

  • 网贷平台系统

  • 积分商城系统

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